創(chuàng)業(yè)測(cè)試:認(rèn)識(shí)你的投資性格
創(chuàng)業(yè)測(cè)試:認(rèn)識(shí)你的投資性格
【創(chuàng)業(yè)測(cè)試】 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)介是投行都在做的事,你千萬不要以為它什么問題都反映不出來。
1.請(qǐng)問您這次投資計(jì)劃的目的是為什么?
A度假/購(gòu)買新車0分
B置業(yè)首期0分
C子女的教育費(fèi)1分
D退休儲(chǔ)蓄/收入10分
E給家屬留下產(chǎn)業(yè)10分
2.您大約會(huì)在多少年后退休?
A已退休5年內(nèi)0分
B5年至7年0分
C8年至10年2分
D11年至14年8分
E15年以上10分
3.于未來五年內(nèi),您打算從此項(xiàng)投資計(jì)劃內(nèi)提取多少資金?
A少于30%20分
B31%至50%16分
C51%至70%8分
D多于70%0分
4.您大約會(huì)持有這項(xiàng)投資計(jì)劃多少年,才有可能動(dòng)用其中的大部分的資金?
A5年內(nèi)0分
B5年至10年0分
C11年至19年18分
D20年以上30分
5.您能否接受高風(fēng)險(xiǎn)的投資以爭(zhēng)取更高的回報(bào)潛力?
A可以接受30分
B24分
C18分
D12分
E絕對(duì)不可以接受6分
6.“我并不在乎我的投資價(jià)值每日的浮動(dòng)。”您同意這說法嗎?
A非常同意10分
B同意8分
C基本同意6分
D不太同意4分
E絕不同意2分
7.“投資的虧損只是短期現(xiàn)象。我認(rèn)為只要繼續(xù)持有投資項(xiàng)目,終必可收復(fù)失地。”您同意這說法嗎?
A非常同意20分
B可以接受16分
C傾向同意12分
D傾向不同意8分
E絕不同意4分
8.若市價(jià)忽然下跌,您是否仍會(huì)繼續(xù)持有該投資項(xiàng)目?
A肯定會(huì)10分
B極有可能會(huì)8分
C不肯定6分
D極有可能不會(huì)4分
E絕對(duì)不會(huì)2分
9.以下各項(xiàng)反映不同的投資取向。哪一項(xiàng)最能代表您目前的情況?
A我希望作比較穩(wěn)健的投資,得到固定利息及股息回報(bào),而且投資的虧損風(fēng)險(xiǎn)較低。4分
B我希望投資組合既有固定利息及股利收入,又可增長(zhǎng),兩者平衡。10分
C我希望從投資組合獲得某些利息收入,但以增長(zhǎng)為主。16分
D我作投資只求長(zhǎng)線增長(zhǎng)。20分
10.您現(xiàn)在的年齡是:
A35歲以下20分
B35歲至44歲20分
C45歲至54歲12分
D55歲至64歲4分
E65歲以上0分
11.您的性別
A男性10分
B女性2分
12.您全年的家庭總收入是:
A30000以下2分
B30000至600004分
C61000至900006分
D91000至1200008分
E超過12000010分
13.您對(duì)于自己將來的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?
A絕對(duì)有安全感10分
B頗有安全感8分
C不肯定6分
D不大有安全感0分
E極之沒有安全感0分
14.做投資的原因是否為了降低個(gè)人所得稅?
a)絕對(duì)不是2分
b)基本沒考慮這種情況4分
c)有一小部分原因6分
d)是大部分考慮因素8分
e)投資的主要原因10分
計(jì)算區(qū):
總數(shù):
95分或以下;保守型
您的投資期限很可能是在10年以下;另一方面,您希望能夠安穩(wěn)維持原有的投資成本,同時(shí)適度享有股票的成長(zhǎng)潛力。在可以接受的范圍內(nèi),您樂意承擔(dān)小幅度的本金波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
典型的投資組合是:100%存款貨幣市場(chǎng)基金
"保守型"投資者,極不愿意面對(duì)投資虧本;不會(huì)主動(dòng)參與有風(fēng)險(xiǎn)的投資;即使投資回報(bào)率相對(duì)較低,還是希望將投資存放于相對(duì)保本的地方。由于股票市場(chǎng)較為波動(dòng),"保守型"投資者是不宜參與。
96-125分:溫和型
主要是以保障現(xiàn)有資金為主,對(duì)回報(bào)率波動(dòng)幅度承受力較低,希望投資保持穩(wěn)定,對(duì)所投資資金增值程度要求較低。
典型的投資組合是:95%債券及5%現(xiàn)金
"溫和型"投資者,對(duì)投資比較謹(jǐn)慎,盡量回避風(fēng)險(xiǎn)。寧愿將資產(chǎn)的大部分,投資于較低風(fēng)險(xiǎn)的債券市場(chǎng)或非常靈活的貨幣市場(chǎng)中,獲取相對(duì)較低回報(bào)。能意識(shí)到投資股票是相對(duì)進(jìn)取的行為,短期投資是有可能虧本的,因此,在組合方面,回避股票投資。
126-140分:平衡型
主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者并不十分看重目前收入,而是更注重投資的穩(wěn)定成長(zhǎng)?梢猿惺芤恍┎▌(dòng),但更希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。
典型的投資組合是:45%股票及50%債券和5%現(xiàn)金
"平衡型"投資者,對(duì)投資知識(shí)較為了解,因個(gè)人需要,將投資平均分配于高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)和低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)的產(chǎn)品。愿意投資于較高風(fēng)險(xiǎn)的股市,是期望在長(zhǎng)線上追求較高的資本回報(bào),以抗衡通貨膨脹,其余投資于風(fēng)險(xiǎn)較低的債券市場(chǎng),取得組合的均衡發(fā)展。了解到投資股票是有可能虧本的,在組合方面,傾向債券投資與股票投資相對(duì)均衡。
141-160分:自信型
資產(chǎn)組合較為豐富,股票的比例已經(jīng)很高,但會(huì)預(yù)留短時(shí)期內(nèi)足夠的現(xiàn)金流。您可能是較為年輕,對(duì)未來的收入充分樂觀,個(gè)人財(cái)務(wù)上有足夠的資金保障。
典型的投資組合是:75%股票及20%債券和5%現(xiàn)金
"自信型"投資者,明白高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)的投資定律。愿意將資產(chǎn)的大部分,投資于較高風(fēng)險(xiǎn)的股市上,期待獲取較高的回報(bào)率,但同時(shí)明白股票投資在短期波動(dòng)中,有可能產(chǎn)生賬面損失。在組合方面,股票投資的比例會(huì)較債券投資大。
l61分以上:進(jìn)取型
主要是以尋求長(zhǎng)線增長(zhǎng)為主,目前并不急需賺取主要入息,且不需要在短期內(nèi)兌現(xiàn)資金,有很高的回報(bào)波動(dòng)承受能力,最主要看重追求長(zhǎng)期的,高度的資金增值。
典型的投資組合是:95%股票以及5%現(xiàn)金
您的投資期限可能至少在15年以上;因?yàn)槟谐湓5臅r(shí)間,所以您愿意承擔(dān)短期的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)追求長(zhǎng)期的投資紀(jì)效。雖然您著眼于投資組合的長(zhǎng)期投資潛力,但是仍然希望投資組合中持有部分波動(dòng)性較低的證券。
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