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創(chuàng)業(yè)測試:認識你個人的投資取向

時間:2022-12-11 19:14:48 創(chuàng)業(yè)測試 我要投稿
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創(chuàng)業(yè)測試:認識你個人的投資取向

創(chuàng)業(yè)測試:認識你個人的投資取向

創(chuàng)業(yè)測試】  風(fēng)險評介是投行都在做的事,你千萬不要以為它什么問題都反映不出來。

  1.請問您這次投資計劃的目的是為什么?

  A 度假/購買新車 0分

  B 置業(yè)首期 0分

  C 子女的教育費 1分

  D 退休儲蓄/收入 10分

  E 給家屬留下產(chǎn)業(yè) 10分

  2.您大約會在多少年后退休?

  A 已退休5年內(nèi) 0分

  B 5年至7年 0分

  C 8年至10年 2分

  D 11年至14年 8分

  E 15年以上 10分

  3.于未來五年內(nèi),您打算從此項投資計劃內(nèi)提取多少資金?

  A 少于30% 20分

  B 31%至50% 16分

  C 51%至70% 8分

  D 多于70% 0分

  4.您大約會持有這項投資計劃多少年,才有可能動用其中的大部分的資金?

  A 5年內(nèi) 0分

  B 5年至10年 0分

  C 11年至19年 18分

  D 20年以上 30分

  5.您能否接受高風(fēng)險的投資以爭取更高的回報潛力?

  A 可以接受 30分

  B 24分

  C 18分

  D 12分

  E 絕對不可以接受 6分

  6. “我并不在乎我的投資價值每日的浮動。”您同意這說法嗎?

  A 非常同意 10分

  B 同意 8分

  C 基本同意 6分

  D 不太同意 4分

  E 絕不同意 2分

  7. “投資的虧損只是短期現(xiàn)象。我認為只要繼續(xù)持有投資項目,終必可收復(fù)失地。”您同意這說法嗎?

  A 非常同意 20分

  B 可以接受 16分

  C 傾向同意 12分

  D 傾向不同意 8分

  E 絕不同意 4分

  8.若市價忽然下跌,您是否仍會繼續(xù)持有該投資項目?

  A 肯定會 10分

  B 極有可能會 8分

  C 不肯定 6分

  D 極有可能不會 4分

  E 絕對不會 2分

  9.以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況?

  A 我希望作比較穩(wěn)健的投資,得到固定利息及股息回報,而且投資的虧損風(fēng)險較低。4分

  B 我希望投資組合既有固定利息及股利收入,又可增長,兩者平衡。10分

  C 我希望從投資組合獲得某些利息收入,但以增長為主。16分

  D 我作投資只求長線增長。20分

  10.您現(xiàn)在的年齡是:

  A 35歲以下 20分

  B 35歲至44歲 20分

  C 45歲至54歲 12分

  D 55歲至64歲 4分

  E 65歲以上 0分

  11. 您的性別

  A 男性 10分

  B 女性 2分

  12.您全年的家庭總收入是:

  A 30000以下 2分

  B 30000至60000 4分

  C 61000至90000 6分

  D 91000至120000 8分

  E 超過120000 10分

  13.您對于自己將來的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?

  A 絕對有安全感 10分

  B 頗有安全感 8分

  C 不肯定 6分

  D 不大有安全感 0分

  E 極之沒有安全感 0分

  14.做投資的原因是否為了降低個人所得稅?

  a) 絕對不是 2分

  b) 基本沒考慮這種情況 4分

  c) 有一小部分原因 6分

  d) 是大部分考慮因素 8分

  e) 投資的主要原因 10分

  計算區(qū):

  總數(shù):

  錢經(jīng)說:

  95分或以下;保守型

  您的投資期限很可能是在10年以下;另一方面,您希望能夠安穩(wěn)維持原有的投資成本,同時適度享有股票的成長潛力。在可以接受的范圍內(nèi),您樂意承擔(dān)小幅度的本金波動風(fēng)險。

  典型的投資組合是:100%存款 貨幣市場基金

  錢經(jīng)說:"保守型"投資者,極不愿意面對投資虧本;不會主動參與有風(fēng)險的投資;即使投資回報率相對較低,還是希望將投資存放于相對保本的地方。由于股票市場較為波動,"保守型"投資者是不宜參與。

  96-125分:溫和型

  主要是以保障現(xiàn)有資金為主,對回報率波動幅度承受力較低,希望投資保持穩(wěn)定,對所投資資金增值程度要求較低。

  典型的投資組合是:95%債券及5%現(xiàn)金

  錢經(jīng)說:"溫和型"投資者,對投資比較謹慎,盡量回避風(fēng)險。寧愿將資產(chǎn)的大部分,投資于較低風(fēng)險的債券市場或非常靈活的貨幣市場中,獲取相對較低回報。能意識到投資股票是相對進取的行為,短期投資是有可能虧本的,因此,在組合方面,回避股票投資。

  126-140分:平衡型

  主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者并不十分看重目前收入,而是更注重投資的穩(wěn)定成長?梢猿惺芤恍┎▌,但更希望自己的投資風(fēng)險小于市場的整體風(fēng)險。

  典型的投資組合是:45%股票及50%債券和5%現(xiàn)金

  錢經(jīng)說:"平衡型"投資者,對投資知識較為了解,因個人需要,將投資平均分配于高風(fēng)險高回報和低風(fēng)險低回報的產(chǎn)品。愿意投資于較高風(fēng)險的股市,是期望在長線上追求較高的資本回報,以抗衡通貨膨脹,其余投資于風(fēng)險較低的債券市場,取得組合的均衡發(fā)展。了解到投資股票是有可能虧本的,在組合方面,傾向債券投資與股票投資相對均衡。

  141-160分:自信型

  資產(chǎn)組合較為豐富,股票的比例已經(jīng)很高,但會預(yù)留短時期內(nèi)足夠的現(xiàn)金流。您可能是較為年輕,對未來的收入充分樂觀,個人財務(wù)上有足夠的資金保障。

  典型的投資組合是:75%股票及20%債券和5%現(xiàn)金

  錢經(jīng)說:"自信型"投資者,明白高風(fēng)險高回報、低風(fēng)險低回報的投資定律。愿意將資產(chǎn)的大部分,投資于較高風(fēng)險的股市上,期待獲取較高的回報率,但同時明白股票投資在短期波動中,有可能產(chǎn)生賬面損失。在組合方面,股票投資的比例會較債券投資大。

  l61分以上:進取型

  主要是以尋求長線增長為主,目前并不急需賺取主要入息,且不需要在短期內(nèi)兌現(xiàn)資金,有很高的回報波動承受能力,最主要看重追求長期的,高度的資金增值。

  典型的投資組合是:95%股票以及5%現(xiàn)金

  錢經(jīng)說:

  您的投資期限可能至少在15年以上;因為您有充裕的時間,所以您愿意承擔(dān)短期的市場波動風(fēng)險追求長期的投資紀(jì)效。雖然您著眼于投資組合的長期投資潛力,但是仍然希望投資組合中持有部分波動性較低的證券。

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