金融常識(shí)之基金知識(shí)

時(shí)間：2022-10-26 16:58:20 常識(shí) 我要投稿

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金融常識(shí)之基金知識(shí)

　　對(duì)于金融方面的知識(shí)，你們又懂多少呢?下面小編整理了一些關(guān)于金融常識(shí)之基金知識(shí)，供大家參考，希望對(duì)你們有幫助。

金融常識(shí)之基金知識(shí)

　　金融常識(shí)之基金知識(shí)【一】

　　第一、迷你基金是什么

　　迷你基金是指基金規(guī)模大小，一般來(lái)看，2億元是偏股型基金成立的底線，5000萬(wàn)是基金清盤(pán)底線，只要規(guī)模不足2億元的基金都是迷你基金。

　　第二、迷你基金的.成因

　　迷你基金的成因有很多，比如監(jiān)管部門(mén)實(shí)施備案制度、部分基金公司積極發(fā)行、股市行情多年不振等都能促使迷你基金形成。當(dāng)然形成因素遠(yuǎn)不止這些，還有：

　　(1)相關(guān)基金公司、基金經(jīng)理主動(dòng)性投資管理能力;

　　(2)公司中重要人物的離職，凡是公司中舉足輕重的人物離職，一般都會(huì)帶走一部分資金或者是資源，那么該公司業(yè)績(jī)就會(huì)降低，進(jìn)而影響公司;

　　(3)產(chǎn)品投資方向的設(shè)計(jì)定位。因基礎(chǔ)市場(chǎng)發(fā)生變化，很多帶有時(shí)代烙印的產(chǎn)品會(huì)逐漸被淘汰，進(jìn)而為日后投資帶來(lái)各種困難、影響，市場(chǎng)中某些產(chǎn)品的轉(zhuǎn)型已經(jīng)證明了這一點(diǎn);

　　另外，迷你基金對(duì)基金公司利潤(rùn)的貢獻(xiàn)度很低，和大型基金相比其地位非常低，所以在得到公司資源支持方面處于不利位置，因此在市場(chǎng)中不是很受投資者歡迎，也比較容易被清盤(pán)。

　　金融常識(shí)之基金知識(shí)【二】

　　誤區(qū)一：過(guò)分重視歷史業(yè)績(jī)

　　很多基民們都是以歷史業(yè)績(jī)來(lái)選擇基金的，其實(shí)基金的歷史業(yè)績(jī)對(duì)其未來(lái)變現(xiàn)并沒(méi)有什么參考價(jià)值，但也并不意味著毫無(wú)用處，它能夠反映出基金經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。另外，同一基金經(jīng)理凈值波動(dòng)相對(duì)穩(wěn)定，所以買(mǎi)基金絕對(duì)不要只看歷史業(yè)績(jī)的絕對(duì)值，還要分析基金經(jīng)理的投資風(fēng)格;

　　誤區(qū)二：只看基金經(jīng)理的選股能力

　　很多投資者都會(huì)選擇選股能力較強(qiáng)的基金經(jīng)理，但選股只是我們基金投資的第一步，不能只看這一項(xiàng)能力;

　　誤區(qū)三：認(rèn)為基金經(jīng)理投資時(shí)間越長(zhǎng)越好

　　雖然說(shuō)選基金的關(guān)鍵是選人，一個(gè)投資技術(shù)過(guò)硬的經(jīng)理人可以讓我們省很多力氣，但在市場(chǎng)中從業(yè)經(jīng)驗(yàn)超多十年的很少，根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示只有30人不到，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)達(dá)5年以上的還不足10%。真的是時(shí)間越長(zhǎng)越好嗎?其實(shí)并不是，投資年限和投資收益并沒(méi)有什么直接關(guān)系，因此，只看基金經(jīng)理人投資年限從理論上來(lái)講并不靠譜;

　　原則一：認(rèn)真看基金合同

　　基金合同相當(dāng)于基金說(shuō)明書(shū)，在買(mǎi)基金時(shí)一定要認(rèn)真看基金合同，因?yàn)樗旧弦?guī)定了基金的投資方向及范圍，基金經(jīng)理人是嚴(yán)格按照基金合同進(jìn)行投資的;

　　原則二：選基金重要還是選人

　　雖然基金投資不能只看基金經(jīng)理，但在選擇基金經(jīng)理時(shí)還是要認(rèn)真、謹(jǐn)慎，我們總不希望自己的基金讓一個(gè)沒(méi)有能力的人管理吧。

　　金融常識(shí)之基金知識(shí)【三】

　　一、套利和大盤(pán)

　　王先生是一家證券公司的客戶經(jīng)理，某天營(yíng)業(yè)部請(qǐng)來(lái)基金專家來(lái)給大家講解ETF基金知識(shí)及投資技巧，雖然專家侃侃而談，但王先生并沒(méi)有聽(tīng)太懂，整個(gè)過(guò)程就是云里霧里，到最后只總結(jié)出一個(gè)結(jié)論：ETF賺錢(qián)的主要手段是套利。

　　可能在剛推出ETF基金時(shí)，市場(chǎng)中還有套利機(jī)會(huì)，隨著市場(chǎng)的不斷發(fā)展，現(xiàn)在能真正找到套利機(jī)會(huì)的時(shí)間逐漸減少，投資渠道也越來(lái)越少，以此來(lái)認(rèn)為ETF基金賺錢(qián)依靠的是套利那就錯(cuò)了。

　　從本質(zhì)上來(lái)講，ETF基金仍然是指數(shù)投資工具，因此最根本的賺錢(qián)之路還是跟著指數(shù)走，賺指數(shù)就是在賺錢(qián)。

　　二、規(guī)模和凈值

　　張女士在發(fā)行期間認(rèn)購(gòu)了一只ETF基金一共10萬(wàn)份，但在6個(gè)月后其規(guī)�？s小了很多。這是為什么呢?原來(lái)ETF基金成立時(shí)份額和后期運(yùn)作份額不同，每只ETF基金在成立、建倉(cāng)后，正式上市前都會(huì)進(jìn)行份額折算，以此建立它的凈值和跟蹤指數(shù)之間的聯(lián)系，便于投資。所以，基金ETF專家提醒投資者在觀察其份額時(shí)，要看清楚它是否已經(jīng)完成份額折算或者是拆分，份額變化會(huì)改變單位凈值和ETF單位凈值與其跟蹤指數(shù)的關(guān)系

　　三、資金起點(diǎn)較高

　　基金ETF的'交易方式有兩種，一是改變基金規(guī)模申購(gòu)贖回，最小的申購(gòu)贖回單位其起點(diǎn)都會(huì)比較高;二是在交易所的二級(jí)市場(chǎng)中和其他持有ETF基金的人進(jìn)行交易，在二級(jí)市場(chǎng)交易ETF基金，起點(diǎn)是100份/手，換句話說(shuō)就是中小投資者用1000元左右就可以交易ETF基金。

　　基民們需要遵循哪些抄底原則

　　一、市場(chǎng)底

　　所謂市場(chǎng)底主要是依據(jù)證券市場(chǎng)來(lái)講的，投資者完全可以從技術(shù)方面判斷市場(chǎng)底，它和投注者的投資信心息息相關(guān)。因證券市場(chǎng)推動(dòng)著資金，所以投資者只能從上漲中獲得利益。換句話說(shuō)就是基金凈值增長(zhǎng)只有在證券市場(chǎng)持續(xù)上漲時(shí)表現(xiàn)才會(huì)好;

　　二、收益低與風(fēng)險(xiǎn)低

　　風(fēng)險(xiǎn)低和收益低主要和銀行存款相比較，基金是專家理財(cái)產(chǎn)品，其業(yè)績(jī)表現(xiàn)不僅和基金管理人的管理、基金產(chǎn)品能力有關(guān)，還和基金產(chǎn)品的制度設(shè)計(jì)有關(guān)。但投資者經(jīng)常忽略這一點(diǎn)，比如說(shuō)貨幣市場(chǎng)收益低，按理來(lái)說(shuō)它應(yīng)該比活期存款利息高，保本型基金風(fēng)險(xiǎn)底就是投資者的本金。投資者只要持有到期，保本不是不可能。所以，基金產(chǎn)品不同，其設(shè)計(jì)風(fēng)格特點(diǎn)也會(huì)不同，也就決定了其應(yīng)有的收益底線;

　　三、心理底

　　這一點(diǎn)主要從投資者心理因素探討，證券市場(chǎng)的環(huán)境、基金管理人的管理及其操作基金產(chǎn)品的能力都影響了基金未來(lái)的成長(zhǎng)性。所以，投資者只要堅(jiān)信基金管理者的能力，就可進(jìn)行布局;

　　四、政策底

　　在基市中政策底不可盲目追漲，它主要是由政策變化引起的行情變化。進(jìn)而影響了股票型基金凈值。因政策所引發(fā)的行情變化不會(huì)持久，所以投資者在參與其中時(shí)要小心謹(jǐn)慎，不能盲目追漲，避免被套;

　　五、組合底

　　投資者在投資基金時(shí)，通常會(huì)選擇構(gòu)建投資組合實(shí)現(xiàn)利益的最大化，但在實(shí)戰(zhàn)中，投資者在調(diào)整、轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品時(shí)要考慮到投資組合的穩(wěn)定性，不可盲目打破原有投資組合。

　　定開(kāi)債券基金知識(shí)點(diǎn)詳解

　　第一、什么是定開(kāi)債券基金

　　所謂定開(kāi)債券金又叫定期開(kāi)放基金，它具有固定的周期開(kāi)放，并不是任何一個(gè)交易日都可買(mǎi)賣(mài)。定開(kāi)債券基金能夠穩(wěn)定基金規(guī)模，提高基金收益。(若大家還對(duì)債券收益率影響因素感興趣，可點(diǎn)擊閱讀)

　　第二、定開(kāi)債券基金特點(diǎn)

　　1.定開(kāi)債券基金收益相對(duì)較高;

　　2.定開(kāi)債券基金提高了產(chǎn)品流動(dòng)性，滿足了不同類型客戶的需求;