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外匯交易入門知識
外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進(jìn)行交換。那么你們想了解一下有關(guān)外匯交易入門知識嗎?下面小編整理了一下相關(guān)的知識，你們看看合不合適你們用。
外匯交易入門知識
何為外匯
[外匯]原指貨幣幣兌換率(EXCHANGERATE)。簡單來說，是一個國家的貨幣兌換別國的貨幣稱為外匯;即國家與國家之間，國貿(mào)易、投資、旅游等經(jīng)濟(jì)往來，引起貨幣間支付的'關(guān)系。由于各國貨幣不同，在國外支付時，必須先將本國貨幣兌換成外國貨幣，或是收到外國的外幣，換成本國貨幣才得以在國內(nèi)流通，從而產(chǎn)生了貨幣兌換的關(guān)系。
而外匯市場是一個先進(jìn)的電訊網(wǎng)路，不受時空限制，透過電子通訊設(shè)備進(jìn)行買賣。匯市是一個龐大的國際化的交易市場，外匯價格會國市場對不同貨幣的供求而變化，不易受人為操縱，買賣時間差不多長達(dá)24小時。
交易方式
1、即期外匯交易：又稱現(xiàn)匯交易，是交易雙方約定于成交后的兩個營業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯交易方式.
2、遠(yuǎn)期交易：又稱期匯交易，外匯買賣成交后并不交割，根據(jù)合同規(guī)定約定時間辦理交割的外匯交易方式.
3、套匯：套匯是指利用不同的外匯市場，不同的貨幣種類，不同的.交割時間以及一些貨幣匯率和和利率上的差異，進(jìn)行從低價一方買進(jìn)，高價一方賣出，從中賺取利潤的外匯交易方式.
4、套利交易：利用兩國貨幣市場出現(xiàn)的利率差異，將資金從一個市場轉(zhuǎn)移到另一個市場，以賺取利潤的交易方式.
5、掉期交易：是指將幣種相同，但交易方向相反，交割日不同的兩筆或者以上的外匯交易結(jié)合起來所進(jìn)行的交易.
6、外匯期貨：所謂外匯期貨，是指以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，用來回避匯率風(fēng)險.它是金融期貨中最早出現(xiàn)的品種.
7、外匯期權(quán)交易：外匯期權(quán)買賣的是外匯，即期權(quán)買方在向期權(quán)賣方支付相應(yīng)期權(quán)費后獲得一項權(quán)利，即期權(quán)買方在支付一定數(shù)額的期權(quán)費后，有權(quán)在約定的到期日按照雙方事先約定的協(xié)定匯率和金額同期權(quán)賣方買賣約定的貨幣，同時權(quán)利的買方也有權(quán)不執(zhí)行上述買賣合約。
8、以后將出現(xiàn)由銀行和互聯(lián)網(wǎng)投資公司合辦的外匯交易平臺，這樣為個人投資降低了不必要的成本。
投資外匯的八大優(yōu)點
(一) 投資目標(biāo)是國家經(jīng)濟(jì)，而不是上市公司業(yè)績
(二) 外匯是雙邊買賣，可買升可買跌，可避免其中之規(guī)限
(三) 保證金交易，投資成本輕
(四) 成交量大，不容易為大戶所操控
(五) T+0交易
(六) 能夠掌握虧損的`幅度(設(shè)定止損)，不會因為沒有買家或賣家承接而招致更大的損失。
(七) 二十四小時交易，買賣可隨時進(jìn)行
(八) 利息回報率高(股票每年最多只派發(fā)四次，而外匯則是若投資者持有高息貨幣合約者，每天均可享有利息
各種投資渠道比較
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投資項目 |
所需資金 |
獲利方式 |
資金風(fēng)險度 |
交易時間 |
買賣方式 |
被控制程度 |
資金靈活性 |
手續(xù)費稅項 |
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銀行 |
100% |
利息收入 |
通貨膨脹造成本金變相貶值 |
8小時 |
銀行排隊柜臺辦理 |
慢 |
利息稅20% |
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股票市場 |
100% |
上漲是獲利下跌時套牢 |
人為炒作，風(fēng)險度高（十個股民九個虧） |
4小時 |
單向買賣市價成交 |
高度控盤、政策干預(yù)大、政府圈錢之地 |
一般 |
一般為4% |
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房地產(chǎn)市場 |
50%-100% |
上漲是獲利，否則只能看作保值 |
難以評估，資金易套牢 |
自尋買主 |
私人或中介公司 |
策干預(yù)大 |
慢 |
交納各種稅金 |
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期貨市場 |
10%左右 |
雙向交易回報迅速 |
中等風(fēng)險，有時間限制，強行平倉等 |
4小時 |
雙向交易市價交易 |
中等控盤，部分品種高度控盤，如逼倉等 |
快 |
視品種而定，較高 |
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外匯實盤 |
100% |
上漲時獲利下跌時套牢 |
難以獲利，資金易套牢 |
24小時 |
單向買賣可設(shè)限價單 |
無法控制每天成交三萬億美元以上 |
慢 |
差價大 |
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國際外匯市場 |
1%-5% |
雙向交易以小博大回報迅速 |
本人控制 |
24小時 |
雙向交易網(wǎng)上交易電話下單均可 |
無法控制每天成交三萬億美元以上 |
快 |
差價小 |
外匯市場的組成分子
A.中央銀行
負(fù)責(zé)發(fā)行本國貨幣，制貨幣供給額，持有及調(diào)度外匯儲備，維持本國貨幣之對內(nèi)及對外的價值，在浮動匯率制度下，中央銀行在外匯市場上，經(jīng)常被迫買進(jìn)或賣出外匯來干預(yù)外匯市場，以維持市場秩序。譬如：美國、日本、德國、英國、法國、加拿大、與意大利所組成的七大工業(yè)組織(G7)，經(jīng)常舉行高峰會議，對于主要貨幣之匯率設(shè)有協(xié)議，限定匯率波動之幅度。由于G7經(jīng)常聯(lián)合干預(yù)，使匯價穩(wěn)定;央行有時也會為了調(diào)節(jié)貨幣標(biāo)準(zhǔn)，或政策上的需要，在公開市場上進(jìn)行干預(yù)，干預(yù)行動基本上是和市場大眾持不同的立場，通常沒有特殊的因素，中央銀行是不會主動出面干預(yù)的。通常央行干預(yù)匯市只能收到暫時的效果，使匯率變化速度不致上升或下跌太快，但卻無法改變長期的基本走勢。
B.商業(yè)銀行
在任何一個地方，不管該地是否是一個外匯兌換的主要市場，一般的小量現(xiàn)鈔買賣，支票兌現(xiàn)都差不多全由銀行壟斷，銀行外匯部門的主要業(yè)務(wù)就是將商業(yè)交易與財務(wù)交易的客戶資產(chǎn)與負(fù)債從一種貨幣轉(zhuǎn)換為另一種貨幣，這種轉(zhuǎn)換可以即期交易(SPOT)，或遠(yuǎn)期交易(FORWARD)方式辦理，由于從事外匯交易的銀行為數(shù)眾多，所以外匯買賣日漸普及。
C.外匯經(jīng)紀(jì)商
外匯與股票市場一樣，任何活躍的市場都有不少的經(jīng)紀(jì)商，在美國稱為(Exchange Dealer)的角色，僅以收取傭金為目的，為客戶代洽外匯買賣的匯兌商定，在買主與賣主之間，拉攏搓合，透過外匯經(jīng)紀(jì)人的接洽，直接或間接買賣。外匯經(jīng)紀(jì)商及經(jīng)紀(jì)人，本身并不承擔(dān)外匯交易的盈虧風(fēng)險，其從事中介工作的代價為傭金收入(Broker Fee Or Commission)，外匯經(jīng)紀(jì)人因熟悉市場外匯供需情形、消息及圖表的分析，以及匯率變化漲跌及買賣程序，故投資人樂于采用。
D.基金
此類機構(gòu)性質(zhì)上基本與經(jīng)紀(jì)商大同小異，所不同的是它經(jīng)常自行買賣，亦可隨本身的意愿，對客戶的交易作選擇性的盈虧風(fēng)險承擔(dān)，而銀行及經(jīng)紀(jì)商亦經(jīng)常是它的交易對象。
E.外匯供需者
由于貿(mào)易的往來，進(jìn)出口商在商品輸出或輸入后貨款的結(jié)算，以及運輸、保險、旅行、留學(xué)、國外公債、證券、基金的買賣、利息的支付等而產(chǎn)生的外匯供給者與需求者。
F.外匯投資者
所謂外匯投資者，為預(yù)測匯率的漲跌，以現(xiàn)匯(SPOT)、遠(yuǎn)匯(FORWARD)或者期貨外匯(FUTUERS)的交易途徑，以少數(shù)的保證金從事大額外匯買賣交易，行情看漲時，先買入，后賣出，看跌時，先賣出后補回沖銷，用極小的波動賺取中間的差價，獲取厚利，所以外匯投資者也經(jīng)常是主要外匯的供給及需求者。
外匯及外匯交易
外匯市場，也稱為“Forex”或“FX”市場，是全球最大的金融市場，日交易量1.9兆美元，相當(dāng)于美國證券市場的30倍，中國股票市場日交易量的600倍。
“外匯交易”是買入一種貨幣，同時賣出另外一種貨幣。
每一種貨幣，都有國際統(tǒng)一的符號，如：
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貨幣符號 |
幣種 |
貨幣符號 |
幣種 |
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EUR |
歐元 |
JPY |
日元 |
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GBP |
英鎊 |
NZD |
新西蘭元 |
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USD |
美元 |
AUD |
澳元 |
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CHF |
瑞士法郎 |
CAD |
加拿大元 |
外匯是以貨幣對形式交易，例如: 歐元 / 美元 (EUR/USD) 或美元 / 日元 (USD/JPY) 。
對于新手而言，要理解一個外匯交易報價似乎很困難，其實只要掌握兩個基本點，判讀報價就會變得十分方便。 1) 前面的貨幣是基礎(chǔ)貨幣。 2) 基礎(chǔ)貨幣的價值總是以 1 為單位。例：美元 / 日元 120.01 ，在這組報價中，美元即為基礎(chǔ)貨幣。美元 / 日元 120.01 ，意味著 1 美元等于 120.01 日元。無論買 / 賣，都是在交易基礎(chǔ)貨幣。
“點”的概念
國際外匯市場上，匯率的價格共有 5 位數(shù)字，匯率價格的最后一數(shù)，稱之為一點，如美金兌日圓為 114.51 中的 0.01 、歐元兌美金為1.2801 中的0.0001，都稱作為一點，這是匯率變動的最小基本單位。
在外匯交易中，您會看到一個兩邊的報價，由買價與賣價組成。買價與賣價的差別為點差，交易商通過買賣的點差獲利。
外匯市場，24小時的全球市場
對于匯市投資者來說，最好的機會總是交易那些交易量最大的貨幣，即 “ 主要貨幣 ”。今天， 85% 的外匯交易是主要貨幣，包括美元，日元，歐元，英鎊，瑞士法郎，加拿大元和澳大利亞元。
巨大的交易量，使得任何一個機構(gòu)都沒有能力操縱這一市場，價格的走動有規(guī)律可循，對普通的投資者比較公平。
與巨大的交易量相比，外匯市場區(qū)別于其他金融市場的另一個顯著特點是，這是一個 24 小時永不停滯的全球市場，市場交易每天從悉尼開始，隨著地球的轉(zhuǎn)動，全球每個金融中心的營業(yè)日將依次開始。
24 小時的市場使得外匯交易者可以根據(jù)自己的生活習(xí)慣安排交易時間，以及對每一時段發(fā)生的經(jīng)濟(jì)，社會和政治事件所導(dǎo)致的外匯波動做出反應(yīng)，獲得交易機會。
外匯市場的特點
隨著外匯市場不斷發(fā)展，越來越多的股票及期貨投資者將資金轉(zhuǎn)投到外匯市場。以下幾點就是外匯市場成為投資熱點的優(yōu)勢所在：
24 小時市場
外匯市場 24 小時開放，不像中國股市，只在上午 9 ：30 ~11：30、下午13：30~15：30 交易。因此外匯市場適合活躍的交易者。投資者可以根據(jù)自己的作息時間進(jìn)行交易。同時，24 小時不間斷的特性保證最小的市場裂縫;換句話說，排除了開市價格戲劇性高于或低于收市價格的可能性。也就是說，因為 24 小時的市場，裂口性高開或低開是不可能的。
而在股票和期貨市場，由于所有的交易都是集中于中央式的`交易所進(jìn)行，因此股票市場是有固定的開市和收市時間的。當(dāng)股票市場收市后，股票的交易是很稀疏或是完全沒有交易的，所以，收市后的交易基本上是不可能的。
更為重要的是，固定的收市時間使得交易者有一段時間不能平倉，從而進(jìn)一步令到交易者暴露在更大的風(fēng)險之下：如果收市后有對交易者不利的重大新聞公布，交易者根本沒有機會平倉離場，減低損失。進(jìn)一步說，交易者只可以等到第二天開市時才有機會平倉離場，而開市價可能完全不同于上個交易日的收市價。
成本低
外匯交易的成本是極低的，僅為買賣差價的幾個點相當(dāng)于千分之一的手續(xù)費而已。此外，一個純電子市場使得交易者可以直接與“莊家”進(jìn)行交易，免除了標(biāo)價和中間人的費用，從而可以進(jìn)一步降低交易成本。因為外匯市場提供了 24 小時的流動性，交易者得到了狹窄和具競爭力的價差，使在線外匯交易更成為短線交易者的樂園。
交易品種簡單
和股票市場需要關(guān)注成千上萬的股票種類不同，外匯市場，只需要關(guān)注幾種貨幣對，像歐元 / 美元，美元 / 日元等主要貨幣對的交易量占了整個市場的 90%。
最大最公平的市場
外匯市場平均日交易量 1.9 兆美金，相當(dāng)于期貨市場的 4 倍，美股市場的 30 倍，中國股市的600倍，令其成為全球最大，同時也是流通性最高的市場。龐大的市場容量，使得投資者有足夠的盈利空間。
雖然世界上有很多不同種類的貨幣，但是，每天交易量的 85% 都是集中于 G-7 國家的貨幣，即俗稱的“ 主要貨幣 ”。而與數(shù)百種產(chǎn)品組成的期貨市場，多交易所和有多于 50000 只股票組成的股票市場相比，顯然外匯市場的流通性是股票及期貨市場無可比擬的。流行性很大的益處在于，很少甚至沒有人可以操縱外匯市場。這也就是外匯市場成為全球最公平的市場的主要原因。此外，市場的高流通性保證交易的準(zhǔn)確執(zhí)行，市場趨勢非常明顯，特別適合技術(shù)分析。
熊市、牛市均能獲利
外匯交易總是涉及貨幣對，您買一個貨幣的時候，就必然賣另一個貨幣。您既可持有多頭頭寸，也可持有空頭頭寸，無論行情如何，都有機會獲利。
杠桿比率，放大資金
杠桿比率是決定某個市場是否值得投資的重要因素之一，因為交易者可以通過對杠桿的運用來度身定做暴露于風(fēng)險的程度。如投資者開立一個標(biāo)準(zhǔn)賬號，那么一手單的大小是 100,000 美元。在沒有杠桿作用的情況下，無論是買或賣，交易者都必須拿出 $100,000 才可以參與交易。但如果杠桿比率為100 倍，那交易者無論買或賣，都只需拿出 $1000 。
這一杠桿比率遠(yuǎn)高于股票及期貨市場，使交易者具備了根據(jù)市場波動獲取最大盈利的能力。同時，杠桿比率也使得小額投資者可以進(jìn)入到這個原本屬于大投資的市場。當(dāng)然，我們必須認(rèn)識到，杠桿比率是一把雙刃劍，它能使投資者迅速獲利，但也很容易使您迅速虧本。
市場透明
外匯市場的透明度非常之高。一家信譽良好的經(jīng)紀(jì)商會為交易者提供實時更新的、可執(zhí)行的報價。雖然，股票和期貨也已經(jīng)有在線交易，但是，在線交易所顯示的價格只是最后的成交價，非可執(zhí)行價格。進(jìn)一步說，在線交易，能確保交易者的所有價格都是公平的。但當(dāng)進(jìn)行股票和期貨交易時，交易者首先必須要求經(jīng)紀(jì)人報價，這樣一來就給了經(jīng)紀(jì)人一個查看交易人部位的機會及就交易者的部位而操縱價格的機會。
我們的線上交易平臺提供了實時投資組合和賬戶追蹤功能，從而提高了市場的效率和透明度。交易者隨時可以登錄平臺查詢持倉部位的盈虧情況，以及編制詳細(xì)顯示持倉部位，定單，保證金部位和最新的總盈虧數(shù)字等。
T+0模式
一天可操作多次，給投資者提供了很大的贏利機會
網(wǎng)上外匯交易
網(wǎng)絡(luò)科技帶來交易革命
在網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展以前，外匯交易一直由大型銀行和其他金融機構(gòu)獨享，個人投資者基本無緣這一市場。但從上世紀(jì)90年代末期，互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和普及，極大的降低了投資門檻及成本，使個人參與外匯投資成為可能。
過去，銀行10-30點的交易點差成本，通過我們的網(wǎng)上平臺降低到3-4個點。
原來只有金融機構(gòu)才能付得起成本的道瓊斯新聞、路透社行情、專業(yè)圖表工具等，現(xiàn)在只要開戶就可以免費使用。
原來必須到銀行才能完成的交易行為，現(xiàn)在坐在家里，輕輕點擊鼠標(biāo)就可以在幾秒鐘內(nèi)完成。
原來無處學(xué)習(xí)和練習(xí)的苦惱，現(xiàn)在借助我們公司的資源、培訓(xùn)和模擬交易平臺，就可以在短時間內(nèi)速成入門。
外匯市場的興起，與市場的規(guī)范化分不開
2000 年 12 月，克林頓政府通過了《期貨現(xiàn)代化法案》，這一法案要求美國的外匯期貨經(jīng)紀(jì)商必須在美國期貨協(xié)會( NFA)注冊，并接受 美國商品與期貨交易委員會 (CFTC) 的監(jiān)管。
《期貨現(xiàn)代化法案》的出臺，使得在線外匯保證金交易走上了規(guī)范發(fā)展的軌道，為廣大外匯投資者提供了有力的法律保護(hù)。這一保護(hù)措施不僅適用于美國投資者，同樣適用于來自全世界各地的投資者。
不斷降低的入市門檻、日益加強的政府監(jiān)管，再加上外匯市場自身固有的對個人投資者的魅力，使外匯市場成為21世紀(jì)個人投資者的新寵。
外匯交易要素
了解保證金制度 understanding margin
保證金是利用杠桿比率，提高購買力的方法。如果您有 5,000 美元現(xiàn)金在一個保證金帳戶中，并允許 100:1 的杠桿率，您可以買到最高價值 500,000 美元的外匯，因為您僅需在您的帳戶顯示購買價格的 1% 作為擔(dān)保，換句話說，您擁有購買 $500,000 的購買能力。
保證金的益處
保證金使您用更少的現(xiàn)金投入，來增加投資回報。需要注意的事，保證金交易既能擴大您的盈利，也同樣能擴大您的虧損。
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