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談?wù)劷?jīng)濟(jì)全球化背景下金融法規(guī)完善思考
在經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化的大大背景下，傳統(tǒng)的單純的基于實(shí)體經(jīng)濟(jì)而制定的法律法規(guī)已經(jīng)很難滿足虛擬經(jīng)濟(jì)的需求，加強(qiáng)金融法規(guī)的建設(shè)刻不容緩。
摘要：
經(jīng)濟(jì)全球化是一個(gè)不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的日益加強(qiáng)，金融全球化的趨勢(shì)也愈演愈烈。在金融全球化的浪潮中，金融發(fā)展既面臨著巨大的機(jī)遇，也面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。面對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化大背景下的龐大而復(fù)雜的金融體系，國(guó)際金融法規(guī)顯得捉襟見(jiàn)肘。本文基于金融全球化這一特定大背景，對(duì)金融法規(guī)的完善簡(jiǎn)單剖析，并提出建議。
關(guān)鍵詞：
金融法規(guī);全球化;完善
金融逐漸成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的中心，整個(gè)世界經(jīng)濟(jì)體系的持續(xù)發(fā)展驅(qū)使著金融市場(chǎng)不斷地?cái)U(kuò)張。由于金融行業(yè)本身特有的屬性，如較高的風(fēng)險(xiǎn)性，很容易引發(fā)金融危機(jī)，乃至更大的經(jīng)濟(jì)危機(jī)(如1929-1933經(jīng)濟(jì)危機(jī))。因此金融監(jiān)管的重要作用日益凸顯，而金融法規(guī)作為金融監(jiān)管的重要工具就顯得格外重要。
一、金融全球化的特征
一方面，金融全球化的不斷發(fā)展與擴(kuò)張和經(jīng)濟(jì)全球化有著密不可分的關(guān)系。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，各種經(jīng)濟(jì)要素在全球范圍內(nèi)的自由流動(dòng)程度越來(lái)越高，這也推動(dòng)了以資金融通為核心的金融行業(yè)獲得了最大程度參與全球化的機(jī)會(huì)。經(jīng)濟(jì)全球化的程度越高，金融的核心的為越凸顯。另一方面，經(jīng)濟(jì)全球化使得金融市場(chǎng)不得不進(jìn)行進(jìn)一步的細(xì)化，從而使得金融市場(chǎng)被逐漸拆分成資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)以及外匯市場(chǎng)等相對(duì)獨(dú)立又相互聯(lián)系的模塊，不同的市場(chǎng)主體之間的相互獨(dú)立又共同促進(jìn)的關(guān)系，進(jìn)一步推動(dòng)了金融全球化。在金融全球化的大背景下，各主權(quán)國(guó)家并未放棄本國(guó)的金融主權(quán)，而是在控制本國(guó)金融主權(quán)的前提下，加大了金融流通的自由性，降低了門(mén)檻，使得全球金融逐漸成為了一個(gè)你中有我，我中有你的密不可分的整體。在這個(gè)相互融合，相互促進(jìn)的過(guò)程中，國(guó)與國(guó)之間的金融合作得到了進(jìn)一步的加強(qiáng)，伴隨而來(lái)的國(guó)與國(guó)之間的金融競(jìng)爭(zhēng)也愈來(lái)愈激烈。
二、金融全球化下金融法規(guī)面臨的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題
(一)金融法規(guī)相對(duì)滯后2008年由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，其中很大的一個(gè)原因便是金融法規(guī)的滯后，金融監(jiān)管的缺失。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化的大大背景下，傳統(tǒng)的單純的基于實(shí)體經(jīng)濟(jì)而制定的法律法規(guī)已經(jīng)很難滿足虛擬經(jīng)濟(jì)的需求，加強(qiáng)金融法規(guī)的建設(shè)刻不容緩。金融法規(guī)的滯后，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。一是基于國(guó)際金融關(guān)系而制定的國(guó)際條約等具有全球性質(zhì)的條約較少，因此在維護(hù)國(guó)際金融秩序，穩(wěn)定國(guó)際金融市場(chǎng)方面顯得非常疲軟;二是基于金融危機(jī)而制定的應(yīng)對(duì)措施較少，因此當(dāng)面臨金融危機(jī)的時(shí)候，因?yàn)槿狈ο鄳?yīng)的應(yīng)對(duì)措施，特別是面臨全球性金融危機(jī)時(shí)，達(dá)成共識(shí)的處理措施就更少，我們?cè)趹?yīng)對(duì)金融危機(jī)時(shí)，就顯得措手不及，捉襟見(jiàn)肘;三是基于風(fēng)險(xiǎn)防范而制定的預(yù)防措施較少，中國(guó)有句古話叫“防患與未然”，金融法規(guī)在這方面還有很長(zhǎng)的路要走。
(二)國(guó)際金融法規(guī)的效力有待加強(qiáng)目前，具有國(guó)際約束性的金融條約較少，已經(jīng)存在的軌跡金融法規(guī)，其實(shí)效力的發(fā)揮也不容樂(lè)觀。一方面，國(guó)際金融法規(guī)是基于國(guó)際金融市場(chǎng)而制定的，而國(guó)際社會(huì)中的每個(gè)主權(quán)國(guó)家，都有基于本國(guó)的實(shí)際情況而制定的本國(guó)的金融制度。由于制定法規(guī)的基礎(chǔ)不容，這兩種法規(guī)在執(zhí)行過(guò)程中難免會(huì)發(fā)生沖突和矛盾，由于國(guó)際法規(guī)在各主權(quán)國(guó)家的約束力遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于本國(guó)的法律，因此在這種情況下，國(guó)際金融法規(guī)就很難發(fā)揮其應(yīng)有的作用。另一方面，雖然已有巴塞爾協(xié)議等國(guó)際規(guī)范，但是其中的很多條款并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)性的法律，與其說(shuō)是法律，還不如說(shuō)是一種政治口號(hào)。金融全球化的發(fā)展，必須有強(qiáng)有力的法律法規(guī)作為后盾，才能夠有效的保證國(guó)際金融秩序的長(zhǎng)久穩(wěn)定和健康發(fā)展。
(三)國(guó)際金融法規(guī)的執(zhí)行力度較弱目前國(guó)際金融法規(guī)的執(zhí)行，都依賴于國(guó)際機(jī)構(gòu)與各個(gè)國(guó)家之間的相互合作，因此國(guó)際規(guī)則就是基于這種合作關(guān)系的產(chǎn)物。各國(guó)負(fù)責(zé)制定本國(guó)的金融法規(guī)，并參與國(guó)際金融法規(guī)的制定。國(guó)際金融法規(guī)的執(zhí)行要依賴于各個(gè)主權(quán)國(guó)家，各個(gè)主權(quán)國(guó)家本國(guó)的金融法規(guī)是基于本國(guó)的利益制定的，而國(guó)際金融法規(guī)是基于全球大背景制定的，因此在實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中，國(guó)際金融法規(guī)的執(zhí)行力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如本國(guó)的金融法規(guī)。
三、完善金融法規(guī)的措施
(一)加大立法力度，完善相關(guān)法律法規(guī)2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后，國(guó)際社會(huì)加大力度建設(shè)金融法規(guī)，這是可喜的變化，金融法規(guī)的建設(shè)，不僅僅是擴(kuò)大監(jiān)管的面，更重要的是要加大監(jiān)管的力。一方面，要建立健全國(guó)際金融監(jiān)管的規(guī)則。要擴(kuò)大金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與外延，不僅僅要監(jiān)管資產(chǎn)負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)，更要監(jiān)管衍生金融工具的風(fēng)險(xiǎn)。不僅僅要監(jiān)管金融市場(chǎng)本身，更要監(jiān)管金融產(chǎn)品的交易過(guò)程;要加強(qiáng)各種制度建設(shè)，要把泛泛而談的國(guó)際條約逐漸轉(zhuǎn)變成真正可實(shí)施的法律法規(guī)。另一方面，要進(jìn)一步明確國(guó)際監(jiān)管責(zé)任的劃分。國(guó)際監(jiān)管責(zé)任的劃分，一直是國(guó)家金融監(jiān)管的難點(diǎn)所在，為了使國(guó)際金融市場(chǎng)獲得更加全面額監(jiān)督，擴(kuò)大金融監(jiān)管的覆蓋面，針對(duì)復(fù)雜金融機(jī)構(gòu)制定法律，進(jìn)一步明確各個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的責(zé)任，是加強(qiáng)金融監(jiān)管的一條必由之路。
(二)加強(qiáng)國(guó)際合作，提升國(guó)際金融法規(guī)的強(qiáng)制力為了更好的維護(hù)國(guó)際金融秩序，穩(wěn)定國(guó)際金融市場(chǎng)，解決國(guó)際金融爭(zhēng)端中的問(wèn)題，就必須要提升國(guó)際金融法規(guī)的強(qiáng)制力，使得國(guó)際金融法規(guī)具有更加廣泛的約束力。一方面，對(duì)于國(guó)際貨幣基金組織等權(quán)威的國(guó)際金融組織而言，可以充分利用其掌握的豐富的信息資源，加強(qiáng)世界各國(guó)之間的交流，廣泛征求各國(guó)的意見(jiàn)，促進(jìn)金融監(jiān)管的統(tǒng)一性和法制性。另一方面，要大膽的進(jìn)行金融監(jiān)管的創(chuàng)新。加大金融監(jiān)管的創(chuàng)新力度，能夠完善金融監(jiān)管的框架，同時(shí)又有利于保障在宏觀的監(jiān)管下，各種金融問(wèn)題能夠更加有效的解決。
(三)求同存異，倡導(dǎo)國(guó)際金融法規(guī)價(jià)值的多元化各國(guó)的經(jīng)濟(jì)水平不同，金融發(fā)展程度各異，不能夠一把標(biāo)尺來(lái)衡量全球所有的國(guó)家。因此在制定國(guó)際金融法規(guī)的時(shí)候，既要保證其統(tǒng)一性，又要承認(rèn)其多樣性。既要考慮到全球整體金融的發(fā)展水平，又要考慮到各個(gè)個(gè)體的金融發(fā)展水平。求同存異，承認(rèn)并接受其多樣性。
四、結(jié)語(yǔ)
隨著經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)行，金融全球化的表現(xiàn)也進(jìn)一步凸顯，為維護(hù)國(guó)際金融秩序和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，我們要進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際金融法規(guī)的建設(shè)，逐漸實(shí)現(xiàn)國(guó)際金融新秩序。
參考文獻(xiàn)：
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