金融行業(yè)的ＩＴ項目管理

摘 要：在金融行業(yè)的發(fā)展過程中，IT項目在推動金融行業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新方面顯示出日益重要的作用�，F(xiàn)在，金融業(yè)務對計算機網(wǎng)絡和信息系統(tǒng)的依附程度越來越高，因此，加強 IT項目管理工作成為當前金融信息化建設的一項重要工作，應引起各方面高度重視，進一步加強IT項目管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。?
　　關鍵詞：金融行業(yè)；IT項目管理?
　　
　　研究表明，大量使用IT的行業(yè)所表現(xiàn)出來的生產(chǎn)率是其它行業(yè)的10倍，在國際上，發(fā)達國家金融業(yè)在進行IT系統(tǒng)建設和管理上已經(jīng)廣泛推行了IT服務管理戰(zhàn)略，幫助企業(yè)實現(xiàn)IT與業(yè)務的整合，提高IT投資回報率，促進企業(yè)信息化的可持續(xù)發(fā)展。但是，金融信息化過程不是簡單的技術化過程，其本質在于通過運用現(xiàn)代信息技術確保銀行業(yè)內各環(huán)節(jié)信息的暢通，并且強調各種信息之間互動性、關聯(lián)性和智能化。在金融行業(yè)的信息系統(tǒng)開發(fā)過程中，只有確保項目與質量管理體系在IT項目中得到較好的應用，組織內項目管理的方法和手段才能趨于一致，項目開發(fā)過程才能做到運作規(guī)范、過程明晰。?
　　
　　1 IT在金融行業(yè)中的作用?
　　
　　在信息化時代，在中國入世、金融證券業(yè)向外資開放的巨大壓力面前，通過頂級的網(wǎng)絡管理實現(xiàn)競爭手段與國際金融機構同步升級成為必然的選擇�？v觀國內金融業(yè)界，無論是大型銀行，還是保險公司，或 者是證券行業(yè)，在這些機構內，IT成為有具體目標、為其業(yè)務需求服務的戰(zhàn)略工具。比如，花旗銀行IT部門，已經(jīng)不再只是一個單一的IT部門，而是一個向整個銀 行業(yè)務提供業(yè)務管理與解決方案的平臺，在這一平臺上實現(xiàn)業(yè)務運行，實現(xiàn)資源調配，實現(xiàn)業(yè)務變革。?
　　隨著業(yè)務的發(fā)展和金融業(yè)科技應用水平的不斷提高，金融機構啟動、規(guī)劃、開發(fā)的IT項目規(guī)模越來越大，項目復雜度和管理難度隨之不斷提高，項目團隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的各種問題已成為影響項目效果的關鍵。但是，IT在極大地促進了銀行業(yè)的發(fā)展，為金融業(yè)提供了巨大發(fā)展機會的同時也使之面對巨大的風險。?
　　
　　2 金融行業(yè)IT項目管理中存在的問題?
　　
　　在金融行業(yè)實施IT項目開發(fā)管理的過程中，項目總是會遇到各種各樣的困難和問題。例如，因某些技術問題無法有效解決，項目進度受到嚴重影響；開發(fā)環(huán)境管理不善，造成項目前期資料和工作成果遺失，出現(xiàn)IT項目中斷或宣告失敗，或者某IT項目未按計劃完成而不得不追加投資的情況，嚴重影響了金融業(yè)務的正常運行。?
　　（1）對IT項目管理的重視度不夠。金融機構高級管理層的決策更多地是關注新產(chǎn)品、新項目的開發(fā)。而IT運營方面除非出現(xiàn)了重大的問題，否則高級管理層極少觸及。因此，對高級管理層而言，IT運營風險相對于其它風險來說要疏遠得多。存在的誤區(qū)包括：認為在IT發(fā)展水平不高的情況下，信息技術風險所造成的威脅也不大；信息技術風險基本上是小概率事件，因此可以認為不會發(fā)生；建立質量最好的IT基礎設施就可以防范風險等。?
　�。�2）缺乏應急機制。金融業(yè)IT系統(tǒng)大都是全國性集中的大型應用系統(tǒng)，對設備、通信、電力、技術高度依賴，具有很強的時效性、連續(xù)性、關聯(lián)性。當有IT系統(tǒng)危機�；蚴鹿拾l(fā)生時，僅僅依靠單個金融機構自身力量處置往往是不夠的。?
　　但是，但從總體情況來看，IT系統(tǒng)應急預案還不夠完善，很多是在套用上級機構應急預案的基礎上建立起來的，沒有很好地結合本地、本業(yè)務的具體情況；從形式上看，現(xiàn)行的應急注重內部應急機制建設，對外部因素估計不足；IT系統(tǒng)應急有別于公共應急，具有很強的專業(yè)性。目前許多單位制定的應急預案以及在人員、設備、流程等方面的考慮只盯住了單位內部，對外來的硬件、軟件、非本單位管理的外部基礎設施等問題考慮不夠；風險評估機制、安全策略評估機制不健全，不能為IT系統(tǒng)的運行提供有效預測、預警，不能支持應急處理。?
　　
　　3 金融行業(yè)中IT項目管理的基本理念?
　　
　　IT信息管理與金融企業(yè)業(yè)務開展之間的關系越來越密切，對業(yè)務開展的作用越來越重要。在IT系統(tǒng)建設和管理中，除了要有先進的設備和技術外，還必須有一套規(guī)范、可管理的IT服務管理流程。?
　�。�1）ＩＴ項目管理需要將ＩＴ技術與企業(yè)目標的整合，并滿足客戶對ＩＴ服務品質和服務體驗的要求。即在提供ＩＴ服務的時候，首先應該考慮客戶的業(yè)務需求，根據(jù)業(yè)務需求來確定ＩＴ需求。?
　�。�2）ＩＴ只是銀行運營業(yè)務流程的一種手段，不是目的。ＩＴ服務管理必須強調根據(jù)客戶的需求對ＩＴ進行“量身定做”式的管理，通過提供高品質的ＩＴ服務提高客戶的滿意度。金融ＩＴ服務管理在實施每個管理流程時都應該從客戶需求的角度出發(fā)。?
　�。�3）ＩＴ項目的風險管理主要體現(xiàn)在運營管理和安全管理兩個方面。如何通過強化運營管理和安全管理，最大限度地發(fā)揮ＩＴ系統(tǒng)的效率，已經(jīng)成為金融機構一項重要的工作。?
　�。�4）ＩＴ部門要側重于從技術角度對基礎設施進行管理。
　　這種管理覆蓋了ＩＴ基礎設施管理的所有方面，包括識別業(yè)務需求、實施和部署、對基礎設施進行支持和維護等活動。通過良好ＩＴ基礎架構管理，可以在確保ＩＴ基礎架構穩(wěn)定可靠的同時能夠滿足業(yè)務需求和支撐業(yè)務運作。? 　　4 金融行業(yè)如何進行IT項目管理?
　　
　�。�1）建立IT應急協(xié)作機制。突發(fā)事件影響金融機構的案例越來越多，嚴重影響了金融業(yè)務的正常運行。而且，金融業(yè) IT系統(tǒng)大都是技術復雜的大型 IT系統(tǒng) ，要依賴多家廠商、集成商、運營商的產(chǎn)品和服務，有極強的專業(yè)性。在災害、事故發(fā)生的緊急情況下，金融機構依靠自身力量往往無法完成對所有故障節(jié)點的控制。因此，加IT系統(tǒng)應急管理工作成為當前金融信息化建設的一項重要工作，應進一步加強應急管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT項目安全、穩(wěn)定運行。 ?
　�。�2）通過在金融信息化建設中引入信息系統(tǒng)工程監(jiān)理。金融信息安全直接影響著國家安全，對金融信息化項目實施臨理，有助于嚴格執(zhí)行國家有關的業(yè)務、安全及技術標準，符合國家和金融企業(yè)的根本利益。金融企業(yè)可以利用監(jiān)理單位技術與管理經(jīng)驗，依托國家規(guī)范，強化系統(tǒng)集成軟件過程管理和項目管理，控制系統(tǒng)建設過程中質量、進度、投資以及變更等問題的出現(xiàn)。而且，有了信息系統(tǒng)工程監(jiān)理，可以力求實現(xiàn)以擔各自的責任、權利與義務，明確和保護各方利益，規(guī)范項目操作，區(qū)分各方責任，進而提高項目的執(zhí)行效率。?
　�。�3）對IT項目進行問題管理。在金融機構中的IT項目團隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的各種問題尤其重要，因此，在金融機構實施 IT項目的實踐活動中，有必要結合現(xiàn)代項目管理知識對問題管理作進一步的研究和分析，通過制定一套行之有效的解決問題的方法和問題管理機制，快速提高項目團隊識別、分析、解決問題的能力。這對于提高IT項目管理水平和組織工作效率，提高IT項目社會經(jīng)濟綜合效益，實現(xiàn)成功的項目管理具有十分積極的推動作用。?
　　
　　參考文獻?
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