論電子合同交易原理

論電子合同交易原理 摘 要：電子商務(wù)是未來(lái)商務(wù)發(fā)展的一個(gè)必然趨勢(shì)，電子合同其獨(dú)特的訂立方式向現(xiàn)有的紙面交易提出了法律、技術(shù)和監(jiān)管等方面的挑戰(zhàn)。電子合同是電子商務(wù)的基礎(chǔ)與核心，電子合同中的法律問(wèn)題制約了電子交易的發(fā)展，阻礙了交易的進(jìn)行。我國(guó)應(yīng)加快電子商務(wù)立法工作，建立電子合同監(jiān)管體制，完善電子合同交易法律制度。筆者就電子合同中的法律和技術(shù)問(wèn)題進(jìn)行了探討和論述，并對(duì)電子合同立法及電子合同監(jiān)管提出相關(guān)對(duì)策與建議。

關(guān)鍵詞：電子合同、電子簽名、電子認(rèn)證、電子合同監(jiān)管

一、電子合同

隨著電子技術(shù)的發(fā)展，電子合同得以出現(xiàn)，其雖然也通過(guò)電子脈沖來(lái)傳遞信息，但是卻不在以一張紙為原始的憑據(jù)，而只是一組電子信息。電子合同，又稱(chēng)電子商務(wù)合同，根據(jù)聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)《電子商務(wù)示范法》以及世界各國(guó)頒布的電子交易法，同時(shí)結(jié)合我國(guó)《合同法》的有關(guān)規(guī)定，筆者認(rèn)為電子合同可以界定為：電子合同是雙方或多方當(dāng)事人之間通過(guò)電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子的形式達(dá)成的設(shè)立、變更、終止財(cái)產(chǎn)性民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。通過(guò)上述定義可以看出電子合同是以電子的方式訂立的合同，其主要是指在網(wǎng)絡(luò)條件下當(dāng)事人為了實(shí)現(xiàn)一定的目的，通過(guò)數(shù)據(jù)電文、電子郵件等形式簽訂的明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的一種電子協(xié)議.電子合同的特征主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、電子合同是一種民事法律行為。電子合同這種民事法律行為是雙方或者是多方民事主體的法律行為，當(dāng)事人之間以電子的方式設(shè)立、變更、終止財(cái)產(chǎn)性民事權(quán)利義務(wù)為目的，當(dāng)事人之間簽訂的這種合同是合同的電子化，是合同的新形式。根據(jù)《電子商務(wù)示范法》中有關(guān)規(guī)定，電子合同是以財(cái)產(chǎn)性為目的協(xié)議，該示范法列舉了大量商業(yè)性質(zhì)的關(guān)系。

2、電子合同交易主體的虛擬化和廣泛化。電子合同訂立的整個(gè)過(guò)程所采用的是電子形式，通過(guò)電子郵件、EDI等方式進(jìn)行電子合同的談判、簽訂及履行等。這種合同方式大大的節(jié)約了交易成本，提高了經(jīng)濟(jì)效益。電子合同的交易主體可以是地球村的任何自然人和法人及其相關(guān)組織，這種交易方式當(dāng)然需要提供一系列的配套措施，如建立信用制度，讓交易的相對(duì)人在交易前知道對(duì)方的資信狀況，在世界經(jīng)濟(jì)全球化的今天，信用權(quán)益必將成為一種無(wú)形的財(cái)產(chǎn)。

3、電子合同具有技術(shù)化、標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)。電子合同是通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的，他有別與傳統(tǒng)的合同訂立方式，電子合同的整個(gè)交易過(guò)程都需要一系列的國(guó)際國(guó)內(nèi)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)予以規(guī)范，如：電子簽名、電子認(rèn)證等。這些具體的標(biāo)準(zhǔn)是電子合同存在的基礎(chǔ)，如果沒(méi)有相關(guān)的技術(shù)與標(biāo)準(zhǔn)電子合同是無(wú)法實(shí)現(xiàn)和存在的。

4、電子合同訂立的電子化。我國(guó)《合同法》規(guī)定合同的訂立需要有要約和承諾這兩個(gè)過(guò)程，電子合同同樣也需要具備這些要件。傳統(tǒng)的合同的要約和承諾采用的方式不同于電子合同，電子合同中的要約和承諾均可以用電子的形式完成，它主要輸入相關(guān)的信息符合預(yù)先設(shè)定的程序，計(jì)算機(jī)就可以自動(dòng)做出相應(yīng)的意思表示。

5、電子合同中的意思表示電子化。意思表示的電子化，是指在合同訂立的過(guò)程中通過(guò)相關(guān)的電子方式表達(dá)自己的意愿的一種行為，這種行為的表現(xiàn)方式是通過(guò)電子化形式實(shí)現(xiàn)的�！峨娮由虅�(wù)示范法》中將電子化的意思表示稱(chēng)之為“數(shù)據(jù)電文”。

二、電子合同訂立與成立

電子合同的訂立，是指締約人做出意思表示并達(dá)成合意的行為和過(guò)程。任何一個(gè)合同的簽訂都需要當(dāng)事人雙方進(jìn)行一次或者是多次的協(xié)商、談判，并最終達(dá)成一致意見(jiàn)，合同即可成立。電子合同的成立是指當(dāng)事人之間就合同的主要條款達(dá)成一致的意見(jiàn)。電子合同作為合同中的一種特殊形式，其成立與傳統(tǒng)的合同一樣，同樣需要具備相關(guān)的要素和條件。世界各國(guó)的合同法對(duì)合同的成立大都減少不必要的限制，這種做法是適應(yīng)和鼓勵(lì)交易行為，增進(jìn)社會(huì)財(cái)富的需要，所以說(shuō)在電子合同的成立上，只要當(dāng)事人之間就合同的主要條款達(dá)成一致的意見(jiàn)即可成立。關(guān)于合同中的主要條款，現(xiàn)行的立法是很寬泛的，我國(guó)的《合同法》第12條做了列舉性的規(guī)定，但是該列舉性規(guī)定是指一般條款。筆者認(rèn)為，就合同的主要本質(zhì)而言，在合同主要條款方面如果當(dāng)事人有約定，要以雙方約定為主要條款，如果沒(méi)有約定的可以根據(jù)合同的性質(zhì)的予以確定合同主要條款。

合同的成立與合同的訂立是兩個(gè)不同的概念，兩者既有聯(lián)系又有區(qū)別。電子合同的成立需要具備相應(yīng)的要件。首先，訂約人的主體是雙方或者是多方當(dāng)事人，合同的主體是合同關(guān)系的當(dāng)事人，他們實(shí)際享受合同權(quán)利并承擔(dān)合同義務(wù)的人。其次，訂約當(dāng)事人對(duì)主要條款達(dá)成合意，合同成立的根本標(biāo)志在于合同當(dāng)事人就合同的主要條款達(dá)成合意。最后，合同的成立應(yīng)該具備要約和承諾兩個(gè)階段，《合同法》第13條規(guī)定：“當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。”

（一）要約和要約邀請(qǐng)

要約是指締約一方以締結(jié)合同為目的而向?qū)Ψ疆?dāng)事人作出的意思表示。關(guān)于要約的形式，聯(lián)合國(guó)的《電子商務(wù)示范法》第11條規(guī)定：除非當(dāng)事人另有協(xié)議，合同要約及承諾均可以通過(guò)電子意思表示的手段來(lái)表示，并不得僅僅以使用電子意思表示為理由否認(rèn)該合同的有效性或者是可執(zhí)行性。要約的形式，即可以是明示的，也可以是默示的。要約通常都具有特定的形式和內(nèi)容，一項(xiàng)要約要發(fā)生法律效力，則必須具備特定的有效要件：1、要約是由具有訂約能力的特定人做出的意思表示。2、要約必須具有訂立合同的意圖。3、要約必須向要約人希望與之締結(jié)合同的受要約人發(fā)出。4、要約的內(nèi)容必須明確具體和完整。5、要約必須送達(dá)受要約人。

要約邀請(qǐng)是指希望他人向自己發(fā)出要約的意思表示。在電子商務(wù)活動(dòng)中，從事電子交易的商家在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布廣告的行為到底應(yīng)該視為要約還是要約邀請(qǐng)？在該問(wèn)題上學(xué)界有不同的觀點(diǎn)，一種觀點(diǎn)認(rèn)為是要約邀請(qǐng)，他們認(rèn)為這些廣告是針對(duì)不特定的多數(shù)人發(fā)出的。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為是要約，因?yàn)檫@些廣告所包含的內(nèi)容是具體確定的，其包括了價(jià)格、規(guī)格、數(shù)量等完整的交易信息。筆者認(rèn)為，雖然電子商務(wù)是新型的商業(yè)活動(dòng)形式，但是其與傳統(tǒng)商業(yè)活動(dòng)的區(qū)別只是使用的中介媒介不同，其法律特征應(yīng)當(dāng)是相同的。因此，就該問(wèn)體的區(qū)分仞然要回到《合同法》中去解決。根據(jù)法律的規(guī)定，判斷網(wǎng)絡(luò)廣告是否屬于要約邀請(qǐng)的標(biāo)準(zhǔn)是：1、意思表示的內(nèi)容是否具體確定，2、其發(fā)出人是否有受該意思表示約束的意圖。

要約一旦做出就不能隨意撤銷(xiāo)或者是撤回，否則要約人必須承擔(dān)違約責(zé)任。我國(guó)《合同法》第18條規(guī)定：“要約到達(dá)受要約人時(shí)生效”。由于電子交易均采取電子方式進(jìn)行，要約的內(nèi)容均表現(xiàn)為數(shù)字信息在網(wǎng)絡(luò)上傳播，往往要約在自己的計(jì)算機(jī)上按下確認(rèn)鍵的同時(shí)對(duì)方計(jì)算機(jī)幾乎同步收到要約的內(nèi)容，這種技術(shù)改變了傳統(tǒng)交易中的時(shí)間和地點(diǎn)觀念，為了明確電子交易中何謂要約的到達(dá)標(biāo)準(zhǔn)，《合同法》第16條第2款規(guī)定：“采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同，收件人指定特定系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)電文的，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入該特定系統(tǒng)的時(shí)間，視為到達(dá)時(shí)間，未指定特定系統(tǒng)的，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時(shí)間，視為到達(dá)時(shí)間�！�

（二）承諾

承諾，又稱(chēng)之為接盤(pán)或接受，是指受要約人做出的，對(duì)要約的內(nèi)容表示同意并愿意與要約人締結(jié)合同的意思表示。我國(guó)的《合同法》第21條規(guī)定：“承諾是受要約人同意要約的意思表示”。意思表示是否構(gòu)成承諾需具備以下幾個(gè)要件：1、承諾必須由受要約人向要約人做出。2、承諾必須是對(duì)要約明確表示同意的意思表示。3、承諾的內(nèi)容不能對(duì)要約的內(nèi)容做出實(shí)質(zhì)性的變更。4、承諾應(yīng)在要約有效期間內(nèi)做出。要約沒(méi)有規(guī)定承諾期限的，若要約以對(duì)話方式做出的，承諾應(yīng)當(dāng)即時(shí)做出，要約以非對(duì)話方式做出的，承諾應(yīng)當(dāng)在合理期間內(nèi)承諾，雙方當(dāng)事人另有約定的從其約定。

承諾的撤回，是指受要約人在發(fā)出承諾通知以后，在承諾正式生效之前撤回承諾。根據(jù)《合同法》第27條的規(guī)定：“承諾可以撤回。撤回承諾的通知應(yīng)當(dāng)在承諾通知達(dá)到要約人之前或者是承諾通知同時(shí)達(dá)到要約人�！币虼�，承諾的撤回通知必須在承諾生效之前達(dá)到要約人，或者是與承諾通知同時(shí)到達(dá)要約人，撤回才能生效。如果承諾通知已經(jīng)生效，合同已經(jīng)成立，受要約人當(dāng)然不能在撤回承諾。對(duì)承諾的撤回問(wèn)題學(xué)界有不同的觀點(diǎn)，反對(duì)者認(rèn)為電子商務(wù)具有傳遞速度快，自動(dòng)化程度高的特點(diǎn)，要約或者承諾生效后，可能自動(dòng)引發(fā)計(jì)算機(jī)做出相關(guān)的指令，這樣會(huì)導(dǎo)致一系列的后果。贊同承諾撤回的學(xué)者則認(rèn)為不管電子傳輸速度有多快，總是有時(shí)間間隔的，而且也存在網(wǎng)絡(luò)故障、信箱擁擠、計(jì)算機(jī)病毒等突發(fā)性事件的存在，似的要約、承諾不可能及時(shí)到達(dá)。筆者認(rèn)為，撤回承諾同要約的撤銷(xiāo)同樣重要，這種民事權(quán)利不能剝奪，否則會(huì)破壞我國(guó)《合同法》的體系與精神。

三、電子合同成立時(shí)間與地點(diǎn)

電子合同成立時(shí)間，是指電子合同開(kāi)始對(duì)當(dāng)事人產(chǎn)生法律約束力的時(shí)間。在一般情況下電子合同的成立時(shí)間就是電子合同的生效時(shí)間，合同成立的時(shí)間是對(duì)雙方當(dāng)事人產(chǎn)生法律效力的時(shí)間。一般認(rèn)為收件人收到數(shù)據(jù)電文的時(shí)間即為到達(dá)生效的時(shí)間。聯(lián)合國(guó)《電子商務(wù)示范法》第15條和我國(guó)的《合同法》第16條的規(guī)定基本相同。如收件人為接收數(shù)據(jù)電文而指定了某一信息系統(tǒng)，該數(shù)據(jù)系統(tǒng)進(jìn)入該特定系統(tǒng)的時(shí)間，視為收到時(shí)間。如收件人沒(méi)有指定某一特定信息系統(tǒng)的，則數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任一信息系統(tǒng)的時(shí)間為收到時(shí)間。對(duì)于什么是“進(jìn)入”，筆者認(rèn)為，一項(xiàng)數(shù)據(jù)電文進(jìn)入某一信息系統(tǒng)，其時(shí)間應(yīng)是在該信息系統(tǒng)內(nèi)可投入處理的時(shí)間，而不管收件人是否檢查或者是否閱讀傳送的信息內(nèi)容。

認(rèn)定發(fā)送和接收電子合同的時(shí)間對(duì)于判斷交易成立和生效具有重要的意義。我國(guó)的《合同法》對(duì)此只是做了原則性的規(guī)定。根據(jù)《合同法》和民事法律關(guān)系基本原理和電子合同的實(shí)際情況，認(rèn)定發(fā)送和接收電子通訊時(shí)間的默認(rèn)規(guī)則為，在雙方?jīng)]有相反約定的情況下，某個(gè)電子信息進(jìn)入某個(gè)輸送人無(wú)法控制的信息系統(tǒng)就視為該信息已經(jīng)被發(fā)送，如果信息先后進(jìn)入了多個(gè)信息系統(tǒng)，則信息發(fā)送的時(shí)間以最先進(jìn)入其網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的服務(wù)器，在發(fā)送到接收人的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，那么該信息被發(fā)送的時(shí)間就是先進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的服務(wù)器的時(shí)間。在判斷信息接收時(shí)間方面，如果電子信息的接收人指定了一個(gè)信息接收系統(tǒng)，則電子信息進(jìn)入該系統(tǒng)的時(shí)間即為信息接收的時(shí)間。

電子合同的成立地點(diǎn)，是指電子合同成立的地方。確定電子合同成立的地點(diǎn)涉及到發(fā)生合同糾紛后由那地、那級(jí)法院管轄及其適用法律問(wèn)題。我國(guó)《合同法》第34條規(guī)定，承諾生效的地點(diǎn)為合同成立的地點(diǎn)，采用電子意思表示形式訂立合同的收件人的主要營(yíng)業(yè)地為合同成立的地點(diǎn)，沒(méi)有主要營(yíng)業(yè)地的，其經(jīng)常居住地為合同成立的地點(diǎn)，當(dāng)事人另有約定的從其約定。我國(guó)立法對(duì)電子意思表示采取的是“到達(dá)主義”，所以規(guī)定以收到地點(diǎn)為合同成立的地點(diǎn)，其原因是考慮到當(dāng)事人意思自治原則和特殊性問(wèn)題。我國(guó)《合同法》第34條之所以這樣規(guī)定，主要是因?yàn)殡娮咏灰字惺占�人接收或者檢索數(shù)據(jù)電文的信息系統(tǒng)經(jīng)常與收件人不在同一管轄區(qū)內(nèi)，上述規(guī)定確保了收件人與視為收件地點(diǎn)的所在地有著某種合理的聯(lián)系，可以說(shuō)我國(guó)《合同法》這一規(guī)定充分考慮了電子商務(wù)不同于普遍交易的特殊性。

四、電子簽名與電子認(rèn)證

電子合同成立是雙方當(dāng)事人意思一致的結(jié)果，在傳統(tǒng)的合同訂立過(guò)程中，國(guó)際上通行的做法是用雙方當(dāng)事人的簽字來(lái)確定雙方的意思表示。我國(guó)的《合同法》第32條規(guī)定：“當(dāng)事人采用合同形式訂立合同，自雙方當(dāng)事人在合同書(shū)上簽名或者加蓋公章時(shí)合同成立�！碑�(dāng)事人的簽字或者蓋章，意味著自然人或者法人在合同書(shū)上簽名或者是加蓋公章合同才發(fā)生法律效力。在電子商務(wù)合同中，要在這種合同書(shū)上簽字或者蓋章是很困難的。所以，在實(shí)踐中用何種技術(shù)來(lái)解決簽名和蓋章問(wèn)題是電子合同成立與生效的關(guān)鍵。

美國(guó)是世界上最先授權(quán)使用數(shù)字簽名的國(guó)家，他規(guī)定了用密碼組成的數(shù)字與傳統(tǒng)的簽字具有同等的效力.從技術(shù)的角度而言，電子簽名主要是指通過(guò)一種特定的技術(shù)方案來(lái)賦予當(dāng)事人一個(gè)特定的電子密碼，確保該密碼能夠證明當(dāng)事人身份的作用，而同時(shí)確保發(fā)件人發(fā)出的資料內(nèi)容不被篡改的安全保障措施。電子簽名的主要目的是利用技術(shù)的手段對(duì)數(shù)據(jù)電文的發(fā)件人身份做出確認(rèn)及保證傳送的文件內(nèi)容沒(méi)有被篡改，以及解決事后發(fā)件人否認(rèn)已經(jīng)發(fā)送或者是收到資料等問(wèn)題。因此，驗(yàn)證解密得到的結(jié)果與經(jīng)過(guò)計(jì)算后的結(jié)果必然不同，從而保證了電子信息的真實(shí)性與完整性.

電子認(rèn)證與電子簽名一樣都是電子商務(wù)中的安全保障機(jī)制，是由特定的機(jī)構(gòu)提供的，對(duì)電子簽名及其簽署者的真實(shí)性進(jìn)行驗(yàn)證的服務(wù)。電子認(rèn)證，是指由特定的第三方機(jī)構(gòu)通過(guò)一定的方法對(duì)簽名及其所做的電子簽名的真實(shí)性進(jìn)行驗(yàn)證的一種活動(dòng)。電子認(rèn)證主要應(yīng)用于電子交易的信用安全方面，保障開(kāi)放性網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中交易人的真實(shí)與可靠。電子認(rèn)證是確定某個(gè)人的身份信息或者是特定的信息在傳輸過(guò)程中未被修改或者替換。電子認(rèn)證即可以在當(dāng)事人相互之間進(jìn)行，也可以由第三方來(lái)做出鑒別。電子商務(wù)活動(dòng)常常是跨國(guó)境的，各個(gè)參與方就需要有不同的國(guó)家的認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)各自的身份進(jìn)行認(rèn)證，并向電子商務(wù)活動(dòng)的相對(duì)方發(fā)放認(rèn)證證書(shū)，這在實(shí)踐中就需各國(guó)相互承認(rèn)對(duì)方國(guó)家認(rèn)證機(jī)構(gòu)發(fā)放的電子認(rèn)證證書(shū)的效力。

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