試論格式合同與格式條款

【摘要】格式合同的產(chǎn)生和是20世紀(jì)世界各國(guó)合同法發(fā)展的重要標(biāo)志之一，它的出現(xiàn)不僅改變了傳統(tǒng)的訂約方式，而且對(duì)合同自由原則形成了重大的挑戰(zhàn)。據(jù)此，各國(guó)都紛紛通過(guò)修改或制定單行對(duì)格式合同加以規(guī)范。我國(guó)于1999年3月第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次全體會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)合同法》（以下簡(jiǎn)稱《合同法》）對(duì)格式合同及格式條款作出了具體規(guī)定，依照該規(guī)定，格式條款是格式合同擬訂方（以下簡(jiǎn)稱擬訂方）為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與格式合同的相對(duì)方（以下簡(jiǎn)稱相對(duì)方）協(xié)商的條款。我們平常所說(shuō)的格式合同指的就是含有格式條款的合同。格式合同在現(xiàn)實(shí)生活中大量出現(xiàn)，原因主要有兩點(diǎn)：一是對(duì)交易效率的追求。二是由于壟斷的存在。這兩個(gè)原因也造就了格式合同的上風(fēng)與弊端。格式合同的優(yōu)點(diǎn)在于效率。就大量發(fā)生的合同不必重復(fù)締約的全過(guò)程，從而可以節(jié)約締約的時(shí)間與本錢(qián)。格式合同的弊端在于提供商品或服務(wù)的一方在擬訂格式合同時(shí)，總要將一些有利于自己而不利于對(duì)方的條款訂進(jìn)合同，以使自己享有較多的權(quán)利，承擔(dān)較少的義務(wù)和責(zé)任�！逗贤�法》關(guān)于格式條款的效力，采用了具體列舉的方式。凡是符合無(wú)效合同規(guī)定的，都適用于格式條款�！逗贤�法》第40條又專門(mén)規(guī)定了格式條款無(wú)效的幾種情況，從而大大拓寬了范圍，更有利于保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利。對(duì)格式條款的解釋?xiě)?yīng)當(dāng)采取一些特殊的解釋規(guī)則，這些解釋規(guī)則所體現(xiàn)的基本精神是嚴(yán)格限制條款擬訂人的權(quán)限，從而更有利于保護(hù)廣大消費(fèi)者。此外，在格式條款的解釋中，還應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格解釋原則。【關(guān) 鍵 詞】合同法/格式合同/格式條款/效力【 正 文 】在人類社會(huì)早期，人們之間發(fā)生的交易是在單個(gè)的社會(huì)主體間進(jìn)行的，這時(shí)人們之間的地位基本是同等的。隨著社會(huì)生產(chǎn)力的不斷發(fā)展，人們之間的交易不斷增多，人們也就開(kāi)始關(guān)注交易的效率。于是，人們開(kāi)始嘗試在多次相同的交易中使用相同的合同；同時(shí)，人們之間的、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)地位出現(xiàn)了較大的差距。這時(shí)候，一些占上風(fēng)地位的主體就強(qiáng)迫處于劣勢(shì)的另一方當(dāng)事人接受自己提出的不公平的條件。這樣，格式合同就開(kāi)始出現(xiàn)了。格式合同真正在現(xiàn)實(shí)生活中大量出現(xiàn)是在19世紀(jì)資本主義經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時(shí)期。它的出現(xiàn)不僅改變了傳統(tǒng)的訂約方式，而且對(duì)合同自由原則形成了重大的挑戰(zhàn)。在存在格式合同的交易活動(dòng)中，普通的消費(fèi)者只能被動(dòng)地接受強(qiáng)加給自己的合同。據(jù)此，世界各國(guó)紛紛通過(guò)制定或修改單行的法律對(duì)格式合同加以規(guī)范。我國(guó)于1999年3月第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次全體會(huì)議通過(guò)的《合同法》對(duì)格式合同及格式條款作出了具體規(guī)定，筆者根據(jù)該具體規(guī)定，來(lái)論述格式合同及格式條款的定義及其內(nèi)容的確定、格式條款無(wú)效的情況和格式條款的解釋等內(nèi)容。一、關(guān)于格式條款的的定義及其內(nèi)容的確定《合同法》第39條規(guī)定：采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取公道的方式提請(qǐng)對(duì)方留意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)該條款予以說(shuō)明。格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。依照本條規(guī)定，我國(guó)《合同法》中的格式條款是指擬訂方為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與相對(duì)方協(xié)商的條款。而包含有格式條款的合同我們稱之為格式合同。根據(jù)格式合同的定義，我們可以發(fā)現(xiàn)格式合同有以下法律特征：1、要約的廣泛性、持續(xù)性及細(xì)節(jié)性。格式合同是由擬訂方事先擬訂而多次重復(fù)使用的，這一特征體現(xiàn)在要約方面，即表現(xiàn)為廣泛性、持續(xù)性及細(xì)節(jié)性。廣泛性指的是該要約總是向不特定的多數(shù)人發(fā)出，而不是向某一個(gè)特定的人發(fā)出，受要約人此時(shí)并不確定。持續(xù)性是指這種要約一般情況下總是在一段較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)發(fā)生效力，在擬定方改變其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容或策略以前，該要約可以作為承諾的對(duì)象。這里的細(xì)節(jié)性是指這種要約一般都涵蓋了合同的大部分條款，基本上不答應(yīng)相對(duì)方在承諾時(shí)對(duì)要約加以改變。2、相對(duì)方對(duì)承諾的無(wú)奈性。格式合同一般是由在社會(huì)上頗具經(jīng)濟(jì)或政治，同時(shí)又具有一定壟斷地位的一方擬訂和使用的，其合同內(nèi)容一般總是與老百姓的生活密切相關(guān)。于是格式合同的相對(duì)方對(duì)擬訂方提出的條件要么接受，要么拒盡，也就是說(shuō)相對(duì)方一般無(wú)法就格式條款與擬訂方進(jìn)行協(xié)商，多數(shù)情況下只能***接受。3、格式合同締約的本錢(qián)較低，效率較高。由于格式合同是由擬訂方事先擬訂好以被多次使用，所以擬訂方不必就每次交易單獨(dú)擬訂和發(fā)出要約；同時(shí)相對(duì)方的承諾又非常簡(jiǎn)單，因此格式合同的締約過(guò)程比其他合同的締約效率高，本錢(qián)低。這也是格式合同被大量運(yùn)用的主要社會(huì)原因之一。4、格式合同條款具有確定性。格式合同的條款在合同成立之前已經(jīng)確定，這種合同的條款是相同的，并且在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)不會(huì)改變。5、格式合同締約雙方的經(jīng)濟(jì)地位的不同等性。一般情況下，擬訂方往往在經(jīng)濟(jì)方面占有上風(fēng)，在社會(huì)的某一行業(yè)處于壟斷地位，他可以通過(guò)使用格式合同，謀取壟斷利潤(rùn)，這本身違反合同的自由原則，這種不同等性是用合同形式上的自由掩蓋了事實(shí)上的不自由。格式合同在現(xiàn)實(shí)生活中大量出現(xiàn)，原因主要有兩點(diǎn)：一是社會(huì)對(duì)交易效率的追求。格式合同大大簡(jiǎn)化了交易的過(guò)程，省略了交易雙方的締約過(guò)程，節(jié)約了交易本錢(qián)，從而進(jìn)步了交易的效率。。二是由于壟斷的存在。壟斷是自由竟?fàn)幇l(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的殘酷競(jìng)爭(zhēng)中，只有少數(shù)的能夠在競(jìng)爭(zhēng)中生存下來(lái)并不斷壯大，這些少數(shù)企業(yè)就在某一領(lǐng)域取得優(yōu)于同類企業(yè)的地位。這些企業(yè)一旦成為具有壟斷地位的企業(yè)，他就與其他企業(yè)之間不再存在純粹的公平競(jìng)爭(zhēng)了。他們總會(huì)利用自己的上風(fēng)地位與自己的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，并從普通消費(fèi)者手中掠奪不公平的利益。而格式合同正是壟斷者手中一個(gè)盡佳的工具。采用格式合同必須以壟斷達(dá)到一定的規(guī)模為條件條件，在競(jìng)爭(zhēng)充分的環(huán)境中，格式合同往往難以持久。我國(guó)某些地區(qū)的飯店曾經(jīng)有這樣一個(gè)慣例，即禁止消費(fèi)者自帶酒水。這些飯店提供的酒水通常比外面買的價(jià)錢(qián)高很多，店家以為自己提供了優(yōu)雅的就餐環(huán)境，又免往了消費(fèi)者自帶酒水的麻煩，當(dāng)然酒水的價(jià)錢(qián)要比外面賣的高些。殊不知這實(shí)際上侵害了消費(fèi)者的選擇權(quán)，違反了消費(fèi)者的意愿，消費(fèi)者當(dāng)然不滿足，于是人們就往沒(méi)有這種限制的飯店吃飯，慢慢地這些飯店也只好拋棄了這種做法。我國(guó)的現(xiàn)實(shí)生活中也存在著大量的格式合同。比如在郵電、鐵路、銀行、城市用水用電、等很多行業(yè)。這些格式合同對(duì)我國(guó)人民的日常生活有著強(qiáng)大的影響。在我國(guó)，壟斷的形成與發(fā)展與西方國(guó)家不同。在西方國(guó)家，壟斷是競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果。在我國(guó)，壟斷是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)遺留的產(chǎn)物。我國(guó)長(zhǎng)期的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)造成了很多由行政機(jī)關(guān)培育和保護(hù)的壟斷企業(yè)。這些企業(yè)習(xí)慣了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)下的經(jīng)營(yíng)方式和思維方式，儼然以老大自居，無(wú)視整個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)體制的變化，無(wú)視普通消費(fèi)者的利益和呼聲，以致于自身經(jīng)營(yíng)不善又不知改善，老百姓對(duì)此極為不滿。由于這些壟斷行業(yè)與行政機(jī)關(guān)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，也由于某些人還固守著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的思維模式，固守著既得利益，因此《合同法》對(duì)格式合同做出相應(yīng)的規(guī)定與限制是非常及時(shí)和十分必要的。如前所述，格式合同的出現(xiàn)主要回因于對(duì)效率的追求和壟斷的形成，這便形成了格式合同的上風(fēng)與弊端。格式合同的優(yōu)點(diǎn)在于效率。就大量發(fā)生的合同不必重復(fù)締約的全過(guò)程，從而可以節(jié)約締約的時(shí)間與本錢(qián)。對(duì)于經(jīng)營(yíng)者而言，由于本錢(qián)的降低，就可以在進(jìn)步商品或服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)降低價(jià)格，從而贏得市場(chǎng)并有利于市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展。格式合同的弊端在于提供商品或服務(wù)的一方在擬訂格式合同時(shí)，總要將一些有利于自己而不利于對(duì)方的條款訂進(jìn)合同，以使自己享有較多的權(quán)利，承擔(dān)較少的義務(wù)和責(zé)任；使相對(duì)方享有較少的權(quán)利而且承擔(dān)較多的義務(wù)和責(zé)任。因此，我們針對(duì)契約自由的體制下如何維護(hù)合同雙方的同等地位進(jìn)行，使經(jīng)濟(jì)上的強(qiáng)者，不能憑借契約自由的名義，隨意侵犯相對(duì)方的權(quán)益。

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